Kabinet wil zo snel mogelijk verbod op contante betalingen boven 3.000 euro

Het demissionair kabinet wil haast maken met de behandeling van een wetsvoorstel om contante betalingen boven de 3.000 euro te verbieden. Deze maatregel maakt deel uit van een breder plan om witwassen en de financiering van terrorisme aan te pakken.

Daarover heeft demissionair minister Van Weyenberg van Financiën mede namens demissionair minister Yeşilgöz van Justitie de Tweede Kamer geïnformeerd. Het voorstel, dat deel uitmaakt van het wetsvoorstel ter bestrijding van witwassen, heeft als doel om de mogelijkheden voor criminelen om grote sommen geld ongemerkt te verplaatsen, aanzienlijk te beperken. Volgens de minister creëren contante transacties boven een bepaalde drempel een "veilige haven" voor witwassers en financiers van terrorisme.

Europees geld

De Tweede Kamer heeft vorig jaar besloten om dit onderwerp controversieel te verklaren, waardoor de besluitvorming is vertraagd. "Als het verbod op contante betalingen boven de 3.000 euro niet doorgaat dan dreigt Nederland mogelijk 600 miljoen euro aan Europees geld mis te lopen", schrijft de overheid. De maatregel moet worden vóór 31 maart 2025 om dit geld niet mis te lopen, aldus de overheid. De ministers willen het maximum van 3.000 euro voor contante betalingen om dit zo snel mogelijk te regelen via een zogeheten nota van wijzigingen toevoegen op het oorspronkelijke wetsvoorstel.

Naast de limiet op contante betalingen, omvat het wetsvoorstel ook maatregelen zoals het verbeteren van de samenwerking tussen banken bij het monitoren van verdachte transacties en het verduidelijken van regels rondom het gebruik van bijzondere persoonsgegevens in het kader van anti-witwas onderzoeken. De Nederlandse regelgeving komt zo in lijn met de nieuwe Europese Anti-Money Laundering (AML) regelgeving, die overigens nog niet is vastgesteld. De Kamer gaat hierover op 24 april in debat. Op dezelfde datum vindt in het Europees Parlement ook de stemming erover plaats.